预警|警惕借采购“跑分”洗钱

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近期，太湖县城区出现多起电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人以购买黄金、手机、烟酒或“现金花束、水果礼盒”、“抽钱蛋糕”等商品为由，索要商家银行卡号欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款让商家被动参与“洗钱”活动。

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通过商户洗钱的几种套路

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一、要求店家取现。不法分子以订购“现金花束”“现金水果礼盒”、“抽钱蛋糕”等为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花、水果礼盒、蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。

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二、购买商品变现。不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。

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三、茶楼兑换现金。不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。

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本地案例
水果店老板茆先生收到一笔订单要求制作一个几万元的现金水果礼盒用于看望朋友，双方商定好包装费用后，对方向茆先生提供的银行账户转入几万元，后茆先生将这笔钱取出，按要求进行制作，就在礼盒送到顾客手上后不久，茆先生就收到银行卡被冻结的消息，经警方核实茆先生收到用于制作现金水果礼盒的资金是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，案件正在进一步办理中。

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太湖县反电诈中心民警在此提醒：

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1、商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。

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2、商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。

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太湖县反电诈中心

2024年4月9日